2026년 세액계산기: 부가가치세와 종합소득세 예상액 비교하기

세액계산기는 계산하려는 세금에 맞는 숫자를 넣어야 쓸 만한 결과가 나와요. 바로 아래 계산기에서는 일반과세자의 부가가치세와 개인의 종합소득세 예상액을 각각 확인할 수 있습니다. 두 결과는 서로 다른 세금이므로 합산하거나 큰 쪽을 납부액으로 고르지 마세요.

매출은 부가가치세를 뺀 공급가액으로, 소득은 경비와 소득공제를 반영한 과세표준으로 입력해요. 자료가 아직 정리되지 않았다면 입력값부터 확인한 뒤 결과를 읽는 편이 정확합니다.

세액계산기를 쓰기 전에 세금부터 구분해요

부가가치세는 과세 거래의 매출세액에서 공제 가능한 매입세액을 빼서 계산해요. 종합소득세는 개인의 연간 과세표준에 누진세율을 적용합니다. 같은 사업자라도 두 세금을 모두 신고할 수 있지만, 계산 기간과 필요한 자료는 달라요. 온라인 판매대금에 붙은 세금을 보려는지, 1년 동안 얻은 소득의 세금을 보려는지 먼저 정해 보세요.

입력 자료와 계산 공식

부가가치세 칸에는 세금을 제외한 매출 공급가액과 공제 가능한 매입세액을 넣어요. 매출 공급가액에 10%를 곱한 매출세액에서 매입세액을 빼면 단순 예상액이 나옵니다. 간이과세자나 면세 거래에는 이 방식이 맞지 않을 수 있어요.

종합소득세 칸의 과세표준은 매출이나 연봉이 아니에요. 소득에서 인정되는 경비와 소득공제를 반영한 금액입니다. 계산기는 구간별 기본세율로 산출세액을 구한 뒤 입력한 세액공제·감면액과 이미 낸 세금을 차례로 빼요.

계산 대상	먼저 확인할 조건	준비할 자료	결과를 읽을 때
부가가치세	일반과세 여부	과세 매출 공급가액, 공제 가능한 매입세액	공제·환급 요건을 확인해요
종합소득세	신고 대상 소득과 과세표준	소득·경비·공제 자료, 이미 낸 세금	세율만으로 납부액을 확정하지 않아요

숫자로 읽는 계산 예시

일반과세자의 과세 매출 공급가액이 1,000,000원이고 공제 가능한 매입세액이 30,000원이라면 매출세액은 100,000원, 차액은 70,000원이에요. 같은 사람이 종합소득 과세표준 10,000,000원을 입력하면 기본세율을 적용한 산출세액은 600,000원입니다. 두 금액은 서로 다른 세금의 결과예요.

결과가 예상과 다를 때

매출대금에 부가가치세가 포함됐는데 공급가액으로 넣었는지, 매입대금 전체를 매입세액으로 잘못 적었는지 확인해요. 종합소득세에서는 매출을 과세표준으로 입력하거나 원천징수한 세금을 빠뜨리기 쉬워요. 거래 자료의 과세기간도 맞춰 보세요. 계산기의 환급 가능 예상액은 환급 확정 통지가 아닙니다.

신고 전 세액계산기 결과 확인 방법

국세청이나 홈택스의 공식 안내에서 신고 대상, 부가세신고기간, 공제 요건을 확인하고 신고서의 매출·매입 자료와 비교해요. 종합소득세는 소득 종류와 공제 적용 여부에 따라 달라지므로 증빙을 대조해야 합니다. 면세·영세율 거래, 공제 제한, 복잡한 소득이 섞여 있다면 세무 전문가와 상담해 최종 신고액을 확인하세요.

❓ 자주 묻는 질문

세액계산기에서 어떤 세금을 확인해야 하나요?

거래의 매출세액과 매입세액을 확인하려면 부가가치세를, 개인의 연간 소득에 대한 세금을 확인하려면 종합소득세를 보세요.

부가가치세 계산에 매출액만 넣으면 되나요?

매출 공급가액과 공제 가능한 매입세액이 필요해요. 매입대금 전체를 매입세액 칸에 넣으면 결과가 달라집니다.

종합소득세 세율만 알면 납부액을 확정할 수 있나요?

과세표준, 세액공제, 이미 낸 세금 등이 결과에 영향을 줘요. 신고 자료를 반영하기 전에는 예상액으로만 보세요.

계산기에 환급 예상액이 나오면 그대로 환급받나요?

아니요. 공제 가능 여부와 신고 자료에 따라 달라질 수 있어요. 특히 부가가치세 환급은 사업자의 과세 유형과 매입 증빙을 확인해야 합니다.

부가가치세 신고 기간은 어디에서 확인하나요?

자신의 과세 유형과 해당 과세기간을 확인한 뒤 국세청 또는 홈택스의 공식 신고 안내를 확인하세요.

📎 참고 자료

• 소득세법 제55조(세율)
• 국세청 근로소득 원천징수(간이세액표)

작성 기준일: 2026-10-18. 요율·기준은 수시로 바뀌므로 최신 공식 안내를 함께 확인하세요.

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